关于防范POS收单风控与被恶意调单拒付的经验分享!
   2020-06-09 10:54:54    文字:【】【】【

   什么是拒付,为什么会发生拒付?!很多做支付的新手碰到这个问题都措手不及,做久的支付老司机正常都知道哈!

   拒付是支付行业的专用“名词”,主要指的是持卡消费人非信用卡或储蓄卡的用户本人,通过冒用、伪造、窃取等方式获得卡片机卡片交易信息,在pos机上进行刷卡交易,诈骗信用卡资金,造成信用卡持卡人本人、商户、pos代理、支付公司、银行等行业链内的参与者的经济损失。拒付是严重的经济违法行为,其利润高,钻法律漏洞来获取利益,所以目前仍有不法分子活跃市场,今天亿地金融小编就来讲讲如何做好关于防范POS收单风控与POS机商户被信用卡或者储蓄卡持有人恶意调单拒付的问题,小伙伴们一定要认真看,觉得不错的可以收藏分享一下哦!

   市场上所有已成功的拒付以及正在发生的POS机交易拒付95%以上都为普通拒付,拒付团伙是指不法分子通过冒用、伪造、购买、窃取等方式获取办理POS所需的进件资料,其中包括且不限于以下几种资料:身份证、储蓄卡、信用卡、手持证件照、手机号、微信、支付宝、营业执照等等相关信息,利用这些资料找到代理商办理或者假装代理POS机再造成拒付!

拒付团伙的那些人是不敢用自己身份办理POS机,所用的资料都是虚假,冒用或者从网上买来的,所以POS机的代理商就要做好以下几点风险把控,能有效的杜绝普通拒付的发生!

1.微信和支付宝把控:客户朋友圈朋友圈看不到对方的,提示账号异常的,无明显职业,生活工作定位动态,转账确认名字是否和证件上的名字一致,要结合以下几点,记住宁缺毋滥。

2.进件资料把控:要求发送身份证正反面,储蓄卡正反面,手持身份证,62开头芯片信用卡正面,有营业执照的相关资料发送过来后仔细审核,有无明显PS痕迹,信用卡是否到期,信用卡上名字是否对照!最好是以不同的理由要求办理人员再次拍摄不同场景的手持照片做对别一下,看否有明显变化,建议不要在网络上销售支付硬件设备。

3.对话过程风控:拒付的人比较关心的方面:POS是否秒到,是否能刷储蓄卡,磁条卡限额,开通白名单等问题,真正在做支付的代理商是关心产品政策,采购机具价格与结算价多少那些有关产品的问题。

4.收货发货风控:想搞拒付的人给机具款都很爽快,毕竟是违法违规行为,问好价钱给钱豪爽更要注意,因为市场上办理的POS机都以押金模式为主,不是一句话就给钱的问题,发送给代理的收货地址也要严格风控,是否精确到小区名字和门牌号,这边拟写几条拒付人员经常用的类似收货地址,请广大朋友自行参考:

江苏省盐城市射阳县XX花园保安亭

广东省广州市越秀区XXX超市

福建省龙岩市XX大酒店小卖部

湖南省常德市北京路小润发边小吃店等,类似没有精准到小区楼号房间号的一律不要发货,谨记,本篇文章为原创分享,未经同意不得私自转载,转载请注明出处,否则后果自负!

   希望以上亿地金融小编整理出来的资料可以帮助到广大的POS机代理商,做POS机的风险就是在拒付这个问题上,祝老板们财源广进,日进斗金,睡觉都在赚钱,亿地金融POS技术交流QQ群:VTP①578367167,②651418907,全国招商热线:13799755686[微信],欢迎全国支付同行互相交流!

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